Регламент верификации

РЕГЛАМЕНТ ВЕРИФИКАЦИИ НА ПЛАТФОРМЕ WBIP

Редакция от 30 октября 2026 года

1. Общие положения

1.1. Настоящий Регламент устанавливает порядок проверки компаний и организаций на платформе WBIP (www.wbip.uz, далее — «Платформа»): рассмотрение заявки на вступление, присвоение, понижение и отзыв уровней верификации Basic, Verified, Institutional и Strategic, связь уровня с Trust Score и обжалование решений.

1.2. Оператор Платформы — O'ZBEKISTON RESPUBLIKASI IQTISODIYOT ASSAMBLEYASI (Ассамблея экономики Узбекистана), негосударственная некоммерческая организация, ИНН 207335126 (далее — «Оператор»). Реквизиты Оператора приведены в пункте 14.4.

1.3. Регламент является неотъемлемой частью Условий пользования Платформой (/terms) и применяется вместе с Политикой конфиденциальности (/privacy). Он распространяется на компании и организации, подавшие заявку (далее — «заявитель»), на принятых на Платформу (далее — «участник») и на работников Оператора, проводящих проверку.

1.4. Доверие не продаётся. Уровень верификации и баллы Trust Score нельзя получить, повысить или сохранить за плату, подарок, услугу или иную выгоду. Такое предложение отклоняется, фиксируется в журнале аудита и является основанием для отказа в уровне или его отзыва (раздел 10).

1.5. Верификация проводится безвозмездно. Уровень и Trust Score отражают результаты проверки на дату её проведения, не являются гарантией или рекомендацией и не освобождают участников от необходимости самостоятельно проверять контрагента. Оператор не является стороной сделок между участниками.

2. Правовая основа

2.1. Регламент основан на Гражданском кодексе Республики Узбекистан и следующих законах Республики Узбекистан:

• от 2 июля 2019 года № ЗРУ-547 «О персональных данных» (далее — «Закон о персональных данных»);
• от 26 августа 2004 года № 660-II «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (далее — «Закон № 660-II»);
• от 14 июля 2021 года № ЗРУ-701 «О лицензировании, разрешительных и уведомительных процедурах»;
• от 12 октября 2022 года № ЗРУ-793 «Об электронной цифровой подписи»;
• от 11 сентября 2014 года № ЗРУ-374 «О коммерческой тайне».

2.2. Платформа не проводит платежи, не принимает и не хранит денежные средства участников и не является организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, в смысле статьи 12 Закона № 660-II. Оператор применяет меры проверки, основанные на статьях 7, 7¹ и 15 этого Закона, добровольно и в объёме, соразмерном рискам Платформы.

2.3. Международными ориентирами служат Рекомендации ФАТФ 10 (надлежащая проверка клиента) и 24 (прозрачность бенефициарной собственности), Сводный санкционный перечень Совета Безопасности ООН и руководство Вольфсбергской группы по санкционному скринингу.

2.4. Оператор исполняет законные запросы специально уполномоченного государственного органа и иных уполномоченных органов в порядке, установленном законодательством.

3. Термины

• Business Passport — профиль участника на Платформе.
• Trust Score — показатель доверия от 0 до 100, состоящий из семи компонентов (раздел 9).
• Уровень верификации — Basic, Verified, Institutional или Strategic (в порядке возрастания).
• Организация-партнёр — торговая палата, отраслевая ассоциация или иная организация, принятая Оператором на Платформу и приглашающая (номинирующая) на неё компании.
• Бенефициарный владелец — физическое лицо, которое прямо или косвенно (через другие организации) владеет 25 % и более долей, акций или голосов компании либо иным образом контролирует её решения. Если такого лица нет, бенефициарным владельцем считается руководитель компании.

4. Принципы проверки

4.1. Проверка (KYB) устанавливает, что компания зарегистрирована и действует, кто ею владеет, кто её контролирует и кто действует от её имени, и подтверждает, что компании, её руководителя, учредителей и бенефициарных владельцев нет в перечнях пункта 6.4. Оператор поддерживает сведения об участнике в актуальном состоянии.

4.2. Объём проверки соразмерен уровню и выявленным рискам: чем выше уровень, тем подробнее проверка. Оператор пересматривает Регламент с учётом выявленных рисков не реже одного раза в год.

4.3. Оператор запрашивает только сведения, необходимые и достаточные для проверки (статья 10 Закона о персональных данных). Копии паспортов, фотографии и видео лиц, биометрические данные и справки о судимости не запрашиваются. Руководитель компании устанавливается по государственному реестру: сведения о лицах, имеющих право действовать от имени юридического лица без доверенности, не составляют коммерческую тайну (статья 5 Закона «О коммерческой тайне»).

4.4. Если проверку провести невозможно, Оператор отказывает в уровне или приостанавливает участие.

4.5. Решения о приёме на Платформу, о присвоении, понижении и отзыве уровня принимают уполномоченные работники Оператора, а не автоматизированная система. Каждое решение фиксируется в журнале аудита с датой, автором и причиной; запись не изменяется и не удаляется. Работник, у которого есть личный или имущественный интерес в отношении заявителя, в проверке не участвует — дело передаётся другому работнику.

5. Заявка на вступление

5.1. Компания вступает на Платформу одним из способов:

• по приглашению (номинации) организации-партнёра — организация подтверждает, что компания ей известна, но это не заменяет проверку Оператора;
• путём самостоятельной регистрации.

5.2. До решения Оператора заявка находится в статусе «На рассмотрении»; функции Платформы, предназначенные для участников, в этом статусе недоступны.

5.3. Оператор рассматривает заявку в течение 3 (трёх) рабочих дней. Проверяются: наличие компании по ИНН в государственном реестре в качестве действующего субъекта, совпадение наименования, подтверждение электронной почты и телефона контактного лица и отсутствие компании в перечнях пункта 6.4. Документы на этом этапе не запрашиваются.

5.4. При одобрении заявки участнику присваивается уровень Basic. Отказ оформляется с письменной причиной в порядке пункта 10.5; повторную заявку можно подать после устранения причины отказа.

5.5. Организации-партнёры принимаются на Платформу решением Оператора после проверки по пункту 6.2.

6. Источники проверки

6.1. Регистрационные данные компании сверяются с Единым государственным реестром субъектов предпринимательства (Положение, утверждённое постановлением Кабинета Министров от 9 февраля 2017 года № 66) через Единый портал интерактивных государственных услуг (my.gov.uz, услуга ознакомления с учётными данными юридических лиц): ИНН, полное наименование, организационно-правовая форма, дата регистрации, адрес, руководитель, учредители и статус. При расхождении приоритет имеют данные реестра; участнику предлагается исправить заявку или внести изменения в реестр в установленном порядке.

6.2. Организации, не являющиеся субъектами предпринимательства (торговые палаты, ассоциации, иные негосударственные некоммерческие организации), проверяются по Единому государственному регистру предприятий и организаций, который ведёт орган государственной статистики (постановление Кабинета Министров от 28 сентября 2022 года № 539), и по Реестру негосударственных некоммерческих организаций Министерства юстиции (e-ngo.uz).

6.3. По открытым сервисам налоговых органов (my.soliq.uz) проверяются: статус плательщика налога на добавленную стоимость, если компания его заявляет; не признана ли компания банкротом и не исключена ли из государственного реестра; наличие задолженности по налогам и другим обязательным платежам; включение в список субъектов с подтверждённой неформальной экономической деятельностью.

6.4. Компания, её руководитель, учредители и бенефициарные владельцы сверяются:

• с перечнями лиц, участвующих или подозреваемых в участии в террористической деятельности или распространении оружия массового уничтожения, которые формирует специально уполномоченный государственный орган (статья 9 Закона № 660-II; национальные и международные списки опубликованы на сайте prodepartament.uz);
• со Сводным санкционным перечнем Совета Безопасности ООН.

6.5. Лицензии, разрешения и уведомления проверяются в открытом реестре информационной системы «Лицензия» (license.gov.uz) по ИНН компании или QR-коду документа (статьи 11 и 27 Закона «О лицензировании, разрешительных и уведомительных процедурах»). Бумажные копии лицензий не запрашиваются.

6.6. Финансовая отчётность акционерных обществ сверяется с Единым порталом корпоративной информации (openinfo.uz), участие в государственных закупках — с Единым реестром недобросовестных исполнителей.

7. Уровни верификации

7.1. Basic присваивается при одобрении заявки на вступление по результатам проверок пункта 5.3.

7.2. Verified присваивается по заявке участника, поданной через Business Passport. Сверх проверок уровня Basic проверяются:

• регистрационные сведения по государственным реестрам: дата регистрации, организационно-правовая форма, адрес, руководитель, учредители, отсутствие ликвидации, реорганизации и банкротства;
• полномочия заявителя — одним из способов: заявка подписана электронной цифровой подписью юридического лица (статья 4 Закона «Об электронной цифровой подписи»); заявку подаёт руководитель, указанный в реестре; представлена доверенность, выданная руководителем;
• декларация о бенефициарных владельцах: Ф.И.О., гражданство, доля участия (прямая или косвенная) и способ контроля; если учредитель — юридическое лицо, декларация раскрывает цепочку владения до физических лиц; декларация сверяется с составом учредителей в реестрах;
• сверка с перечнями пункта 6.4;
• действующая лицензия (разрешение), если деятельность лицензируется;
• сведения налоговых органов (пункт 6.3). Налоговая задолженность сама по себе не препятствует уровню Verified: она учитывается в Trust Score и при присвоении уровней Institutional и Strategic.

Участник представляет заявку по форме Платформы, декларацию о бенефициарных владельцах, доверенность (если заявитель не руководитель) и реквизиты лицензии (если лицензия требуется).

7.3. Institutional — сверх требований уровня Verified:

• письменная рекомендация организации-партнёра, членом или партнёром которой является компания; рекомендацию направляет сама организация через Платформу;
• финансовая отчётность за последний завершённый год — бухгалтерский баланс и отчёт о финансовых результатах в том виде, в каком они представлены в налоговые органы; для акционерных обществ — со сверкой по пункту 6.6;
• аудиторское заключение, если компания подлежит обязательному аудиту;
• отсутствие налоговой задолженности.

Финансовая отчётность не публикуется: в профиле отображается только отметка о её проверке.

7.4. Strategic — сверх требований уровня Institutional:

• расширенная проверка структуры собственности до конечных физических лиц; для иностранных компаний в структуре — выписка из реестра страны регистрации;
• проверка открытых источников на негативные сведения: судебные споры, нарушения законодательства, публикации;
• отсутствие компании в Едином реестре недобросовестных исполнителей;
• не менее 6 месяцев на уровне Institutional и не менее 3 завершённых сделок в Deal Room без неурегулированных споров;
• встреча с руководителем компании — очно или по видеосвязи.

Решение о присвоении уровня Strategic принимает Комиссия по верификации, образуемая приказом Председателя Ассамблеи.

8. Сроки проверки

8.1. Сроки проверки и принятия решения:

8.2. Срок исчисляется со дня получения полного комплекта сведений. Пока участник устраняет замечания Оператора, срок приостанавливается. Если расхождение с государственным реестром не устранено в течение 10 рабочих дней, в уровне отказывают (пункт 10.1).

9. Уровень верификации и Trust Score

9.1. Trust Score складывается из семи компонентов:

9.2. Номинация организацией-партнёром даёт компании баллы доверия с первого дня на Платформе: 25 баллов, если организация-партнёр сама прошла проверку Оператора, и 15 баллов, пока её проверка не завершена. Пока участие организации-партнёра приостановлено, баллы за номинацию не начисляются. Компания, зарегистрировавшаяся самостоятельно, баллов за номинацию не получает; остальные компоненты начисляются ей на общих основаниях.

9.3. Уровень Verified и любой более высокий уровень засчитывает компонент «Юридическая проверка» полностью — 20 баллов из 20 — на всё время действия уровня. До присвоения уровня этот компонент оценивает работник Оператора по представленным документам; за неполный комплект начисляется часть баллов. При отзыве уровня до Basic баллы, начисленные по уровню, снимаются, и компонент оценивается заново.

9.4. Компоненты, которые оценивает работник Оператора, выставляются только с письменным обоснованием; каждое изменение фиксируется в журнале аудита. Компоненты «Полнота профиля» и «Поведение на платформе» Платформа пересчитывает автоматически при изменении данных.

9.5. Участник видит свой Trust Score с разбивкой по компонентам в личном кабинете и вправе по запросу получить объяснение, из каких факторов он сложился. Trust Score сам по себе не присваивает и не отзывает уровень: решения по уровням принимают работники Оператора (пункт 4.5, статья 24 Закона о персональных данных).

10. Отказ, понижение и отзыв уровня

10.1. В пределах проверок, предусмотренных для соответствующей заявки, Оператор отказывает в приёме на Платформу или в присвоении уровня, если:

• компания не найдена в государственных реестрах, ликвидирована, находится в процессе ликвидации или признана банкротом;
• сведения заявки не совпадают с данными реестров и расхождение не устранено в течение 10 рабочих дней;
• заявитель не подтвердил полномочия;
• декларация о бенефициарных владельцах не представлена или содержит недостоверные сведения;
• подтверждено совпадение с перечнями пункта 6.4;
• компания ведёт лицензируемую деятельность без действующей лицензии;
• компания включена налоговыми органами в список субъектов с подтверждённой неформальной экономической деятельностью;
• для уровней Institutional и Strategic — не выполнены условия пунктов 7.3–7.4;
• заявитель пытался получить уровень или баллы за плату или иную выгоду (пункт 1.4).

10.2. Уровень понижается или отзывается, если:

• изменились сведения в государственных реестрах (ликвидация, реорганизация, смена руководителя или учредителей), а участник не обновил профиль в течение 30 дней;
• истёк срок действия лицензии, она приостановлена или аннулирована — в части соответствующей деятельности;
• не пройдена ежегодная повторная проверка;
• подтверждена жалоба на недобросовестное поведение в сделках;
• выявлена недостоверность сведений;
• организация-партнёр мотивированно отозвала свою рекомендацию (для уровня Institutional и выше);
• этого требует вступившее в законную силу решение суда или решение уполномоченного государственного органа.

10.3. До понижения или отзыва уровня участнику направляется уведомление с указанием нарушения и его основания и даётся 10 (десять) рабочих дней, чтобы устранить причину или дать объяснения. После устранения причины уровень восстанавливается без промедления.

10.4. При возможном совпадении с перечнями пункта 6.4 участие немедленно приостанавливается до ручной проверки. Если совпадение подтверждено, Оператор отказывает в верификации или прекращает участие компании и вправе сообщить об этом в уполномоченные государственные органы; участнику сообщается, что решение принято по основаниям, связанным с требованиями безопасности, без раскрытия подробностей.

10.5. Любое решение об отказе в заявке или в уровне, о понижении или отзыве уровня принимается с письменной причиной. Компания видит причину в личном кабинете — решения по уровню отображаются в истории уровней раздела «Верификация» её Business Passport — и получает её письмом на адрес электронной почты, указанный в учётной записи. В публичном профиле и каталоге показывается только текущий уровень; причины решений другим участникам не раскрываются, что защищает деловую репутацию компании (статья 100 Гражданского кодекса).

10.6. Отзыв уровня не прекращает участие: компания остаётся участником с уровнем Basic, если по Условиям пользования не принято отдельное решение о прекращении участия.

11. Повторная проверка

11.1. Уровни Verified, Institutional и Strategic подтверждаются ежегодно, не позднее 12 месяцев с даты присвоения или последнего подтверждения. Для уровня Institutional ежегодное подтверждение включает отчётность за очередной завершённый год.

11.2. Внеочередная проверка проводится при изменении сведений о компании в государственных реестрах, при изменении, приостановлении или аннулировании лицензии, при обновлении перечней пункта 6.4 и при поступлении обоснованной жалобы.

11.3. Сверка с перечнями пункта 6.4 проводится при каждом их обновлении, но не реже одного раза в месяц; статус компании в государственных реестрах сверяется не реже одного раза в месяц.

11.4. Участник сообщает об изменении сведений о компании, в том числе о смене бенефициарных владельцев, в течение 30 дней, обновляя Business Passport.

12. Обжалование

12.1. Заявитель или участник вправе обжаловать отказ в приёме или в уровне, понижение или отзыв уровня, а также оценку компонента Trust Score в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня уведомления. Обращение направляется на info@wbip.uz с темой «Верификация: обжалование»; в нём указываются основания несогласия и прилагаются подтверждающие документы.

12.2. Обращение рассматривает Комиссия по верификации в составе лиц, не участвовавших в принятии обжалуемого решения, в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня получения. Комиссия оставляет решение без изменения, изменяет его или назначает повторную проверку другим работником. Мотивированное решение Комиссии направляется участнику письмом и фиксируется в журнале аудита.

12.3. Обжалование на Платформе не ограничивает право участника обратиться в суд; порядок разрешения споров установлен Условиями пользования.

13. Персональные данные и хранение материалов проверки

13.1. Персональные данные руководителей, учредителей, бенефициарных владельцев и контактных лиц обрабатываются для целей проверки на основании согласия, данного при регистрации, в порядке, установленном Политикой конфиденциальности. Участник гарантирует, что согласие лиц, чьи данные он передаёт, получено.

13.2. Биометрические и генетические данные, которые по части второй статьи 27¹ Закона о персональных данных (в редакции Закона от 26 марта 2026 года № ЗРУ-1125) подлежат обязательному хранению на территории Республики Узбекистан, на Платформе не собираются. Хранение и трансграничная передача остальных данных осуществляются по статьям 15 и 27¹ этого Закона в порядке, установленном Политикой конфиденциальности. До перехода Платформы в рабочий режим база данных Платформы переносится на серверы, расположенные на территории Республики Узбекистан.

13.3. Вместо копий выписок из государственных реестров Оператор сохраняет реквизиты проверки: дату, источник и результат.

13.4. Сроки хранения:

• материалы проверки (KYB) и результаты санкционного скрининга — весь срок участия и 5 (пять) лет после его прекращения (по аналогии со статьёй 21 Закона № 660-II и Рекомендацией 11 ФАТФ);
• записи журнала аудита о решениях по верификации — в те же сроки;
• сведения по отклонённым заявкам — 6 (шесть) месяцев со дня решения, а при отказе из-за подтверждённого совпадения с перечнями пункта 6.4 — 5 (пять) лет.

13.5. По истечении сроков хранения сведения уничтожаются или обезличиваются в течение трёх дней (статья 17 Закона о персональных данных; пункт 23 Типового порядка обработки персональных данных, утверждённого приказом министра юстиции Республики Узбекистан, зарегистрирован 15 ноября 2023 года № 3478).

14. Заключительные положения

14.1. Регламент вступает в силу со дня его опубликования на Платформе. Настоящая редакция действует в демонстрационном (пилотном) режиме Платформы; при переходе в рабочий режим документ будет обновлён, участники уведомляются заранее.

14.2. Об изменениях Регламента Оператор уведомляет участников не менее чем за 30 (тридцать) календарных дней до их вступления в силу — письмом и в личном кабинете, с публикацией новой редакции на www.wbip.uz. Изменения, необходимые для выполнения требований законодательства или устранения угрозы безопасности, могут вступать в силу в более короткий срок.

14.3. Текст на узбекском языке является основным (аутентичным); текст на русском языке — его перевод. При расхождении преимущество имеет текст на узбекском языке.

14.4. Реквизиты Оператора:

• O'ZBEKISTON RESPUBLIKASI IQTISODIYOT ASSAMBLEYASI (Ассамблея экономики Узбекистана), негосударственная некоммерческая организация
• ИНН: 207335126
• Адрес: 100066, г. Ташкент, Шайхонтохурский район, ул. Фуркат, 1/1 А
• Телефон: +998 (77) 303-56-65
• E-mail: info@wbip.uz
• Сайт Ассамблеи: www.assembly.uz; Платформа: www.wbip.uz
• Председатель: Умаров Мухтор Мансурхожаевич